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如何核实公司流水

0次浏览     发布时间:2024-12-30 09:07:17    

核实公司流水的方法如下:

银行柜台查询

携带公司开户许可证信息去银行对公柜台打印流水。

如果流水太多或时间太长,可能需要预约打印。

银行柜员机自助查询

携带银行卡到营业网点的自助查询机自行打印流水。

网上银行查询

对于开通网银的用户,可以登录网银查询对公账户的流水明细。

移动电话银行查询

对已经开通移动电话网银的公司,可以登录移动电话终端查询流水详情。

电话银行查询

拿着流水单,随意找一笔交易,打电话给电话银行,输入查询密码和交易日期进行核对。如果电话中报的明细与流水单上的记录吻合,则流水真实。

对比银行对账单

向开户行索取对账单,将银行存款明细账与对账单进行比较,真假立辨。

财务报表分析

审核公司的年度报告、损益表、资产负债表和现金流量表,了解企业的财务状况和经营情况。

结息金额判断

银行一般结息日为3、6、9、12月份的20号,结息金额21日到账,正常情况下为当天最早的一笔交易。如果没有此条记录,可能涉及信息造假。

交易对手分析

如果企业上下游均为知名小企业,需注意交易对手是否为同一控制人名下的,以排除空壳公司嫌疑。

企业经营情况分析

观察企业账上的支出是否有规律性,如是否多为购买原料、收回货款等,以此判断企业是否在正常经营。

民间借贷和违法行为的排查

了解企业是否有固定支出,是否涉及民间借贷,以及是否存在洗钱、套现等违法行为的迹象。

账号与户名一致性审查

审查银行流水账号的真实性,确保账号与户名一致。

通过上述方法,可以较为全面地核实公司流水的真实性,从而为尽职调查提供可靠依据。

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