被执行人未履行生效法律文书确定的义务 ,并且具有以下情形之一的:
有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的;
以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的;
以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的;
违反财产报告制度的;
违反限制消费令的;
无正当理由拒不履行执行和解协议的。
银行将客户列入黑名单的情况
恶意透支和拒绝偿还:当客户在银行账户上有持续的恶意透支行为且拒绝偿还欠款时,银行可能会将其列入黑名单;
涉及金融犯罪:如果客户涉嫌从事洗钱活动、欺诈、资金黑洞或其他金融犯罪活动,银行可能会对其采取措施并将其列入黑名单;
恶意行为和恐吓:如果客户对银行员工或其他客户进行威胁、滋扰、恶意行为或进行侵犯他人权益的行为,银行可能会采取相应措施,并将其列入黑名单;
大规模违约事件:当某个客户或一组客户大规模违约,无法偿还债务,或涉及大额财务损失时,银行可能会对其采取措施,并将其列入黑名单;
违反合约和协议:如果客户故意违反与银行签订的合约或协议,导致银行利益受损,银行可能会将其列入黑名单;
受到法律制裁:如果客户被政府或监管机构列入制裁名单,银行通常会履行合规责任,遵循相关规定,并将其列入黑名单。
总结:
被列入黑名单的主要情形包括未履行法律义务、有履行能力但拒不履行、妨碍或抗拒执行、虚假诉讼、违反财产报告制度、违反限制消费令以及无正当理由拒不履行执行和解协议等。此外,银行也可能因客户的恶意透支、金融犯罪、恶意行为、大规模违约、违反合约协议或受到法律制裁等原因将其列入黑名单。
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